ضوابط ارائه خدمات پرداخت حسابی «پلپی» به شبکه بانکی ابلاغ شد
بر اساس ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، شرکتها پس از ۶ ماه فعالیت بدون تخلف موثر و با رعایت الزامات نظارتی میتوانند سرویس پلپی را ارائه دهند.
ضوابط پرداخت حسابی با هدف تعیین الزامات ارائه خدمت «پلپی»، پس از تصویب در چهاردهمین جلسه کمیسیون ابزارهای پرداخت و تسویه بانک مرکزی، به شبکه بانکی ابلاغ شده است.
بر اساس ماده ۲، متقاضیان میتوانند حداقل ۶ ماه پس از آغاز فعالیت رسمی تحت مجوز بانک مرکزی، درخواست ارائه خدمات پرداخت حسابی را به این بانک ارائه کنند. پذیرش درخواست به رعایت شرایطی درباره سابقه فعالیت متقاضی وابسته است.
متقاضی نباید در ۶ ماه منتهی به درخواست، مشمول تنبیهات ماده ۲۳ و جرایم ماده ۲۵ قانون بانک مرکزی شده باشد. همچنین در همین بازه، نباید سابقه تکرار بیش از دو بار تخلف براساس موارد مرتبط در ضوابط ارائهدهندگان خدمات پرداخت یا پرداختیارها، متناسب با نوع فعالیت خود، داشته باشد.
محدودیت عملیات مالی و الزام به رعایت مقررات مبارزه با پولشویی
ماده ۷ این ضوابط، انجام عملیات مالی تصریحشده در بند ۵ ماده ۱ آییننامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم را خارج از چارچوب خدمات پرداخت حسابی برای ارائهدهندگان این خدمت ممنوع کرده است.
همچنین طبق ماده ۸، ارائهدهندگان پلپی موظفاند الزامات و ضوابط ابلاغی بانک مرکزی، از جمله مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را رعایت کنند.
ثبت اطلاعات پذیرندگان و نظارت فنی بر عملکرد آنها
بخش دیگری از این مقررات به مسئولیت ارائهدهندگان خدمت در قبال پذیرندگان اختصاص دارد. بر اساس ماده ۹، اطلاعات هویتی و سوابق فعالیت پذیرندگان باید در سامانههای اطلاعاتی ارائهدهنده خدمات پرداخت حسابی ثبت و نگهداری شود.
ماده ۱۰ نیز ارائهدهندگان را موظف کرده است تدابیر و تمهیدات فنی لازم را برای نظارت بر عملکرد پذیرندگان اتخاذ کنند.